上海办理工程履约保函的流程

（一）基本流程

申请人提出申请并填写申请表

申请人首先要申请开立《履约保函》，填写《保函申请表》。这是办理工程履约保函的起始步骤，申请表包含了保函相关的基本信息，如申请人信息、受益人信息、保函金额、保函期限、项目信息等内容，申请人需如实填写，并加盖企业公章和法定代表人签字3。

提交资料

申请人需要向办理机构（如银行、担保公司等）提交一系列资料。这些资料包括但不限于企业营业执照副本、施工资质等级证书、安全施工许可证、公司章程、贷款卡（如有）、税务登记证（已完成三证合一的企业提供统一社会信用代码证）、组织机构代码证（已完成三证合一的企业可不单独提供）、法人代表授权书原件、法人代表及委托代理人身份证复印件、法人单位近三月财务报表和经合法中介机构（会计师事务所）出具的近两年审计报告、公司情况简介（历史沿革、近期经营情况）、项目经理（或者项目实际控制人）近二年施工项目情况（包括项目、期间、进度、质量、造价、对应的建设单位和监理单位，要注明总监的姓名）、双方签订的工程承包合同或中标通知书、客户拟提供的反担保措施等4。

审核资料

办理机构会对申请人提交的资料进行审核。审核内容包括资料的完整性、真实性等。例如，银行可能会查询企业的征信报告，核实企业的信用状况和负债情况；对于担保公司，也会对企业的经营状况、项目可行性等进行评估。如果材料不齐全或存在疑问，会通知申请人补充或说明8。

签订委托协议

在资料审核通过后，申请人与办理机构（如银行或担保公司）签订委托协议。这个协议明确了双方的权利和义务，例如保函的相关条款、费用支付方式、双方的责任范围等内容3。

收取相关费用，落实保证金或者反担保并办理相关手续

办理工程履约保函需要缴纳一定的费用，包括保函手续费、保证金等。手续费的收费标准根据保函金额、保函期限、保函类型以及办理机构（银行或担保公司）的不同而有所差异。保证金的缴纳比例也因机构而异，一般在保函金额的一定比例范围内，部分信誉良好的企业可能可以免交保证金或减少保证金缴纳比例。同时，根据要求办理反担保相关手续，反担保是为了保障办理机构的权益，以防申请人违约造成损失8。

开立《履约保函》

在申请人缴纳费用并落实担保措施（保证金或反担保）后，办理机构会按照约定的格式和内容开具履约保函。保函会明确担保金额、有效期、担保责任等重要内容，然后将保函交给申请人或直接发送给受益人（工程的业主方）3。

（二）担保公司代办流程

提供资料

申请人需要提供被担保企业资料、工程项目的相关资料和一些签约资料并递交给担保公司。这些资料与直接向银行申请时的部分资料类似，旨在让担保公司全面了解企业和项目情况，以便进行审批3。

担保公司审批

担保公司会对申请人提供的资料进行审批。审批过程中会考虑企业的资质、信用状况、项目的可行性等因素。担保公司相对银行可能在审批灵活性上有所不同，其会根据自身的风险评估体系来决定是否为申请人办理履约保函3。

落实保证金并走银行审批流程

申请人需要落实少量的保证金，然后担保公司会将相关资料提交给合作银行进行审批。银行会再次对项目和申请人情况进行审核，这个过程与直接向银行申请时银行的审核类似，但由于有担保公司的前期筛选和担保，可能在某些方面的审核会相对简化一些3。